中国人民银行


中国人民银行令〔2002〕第2号


(2002.04.03)



为了规范商业银行柜台记账式国债交易行为，促进债券市场健康发展，中国人民银行制定了《商业银行柜台记账式国债交易管理办法》，经中国人民银行行务会议通过，现予发布施行。


附件：商业银行柜台记账式国债交易管理办法


商业银行柜台记账式国债交易管理办法
第一章总则
第一条为规范商业银行柜台记账式国债交易行为，方便投资人买卖记账式国债，维护投资人的合法权益，促进债券市场的健康发展，根据国家有关法律法规，制定本办法。
第二条本办法所称记账式国债（以下简称债券）是指由财政部指定、经中国人民银行批准可在商业银行柜台进行交易的记账式国债。
第三条本办法所指商业银行柜台债券交易（以下称柜台交易）是指商业银行通过其营业网点与投资人进行债券买卖，并办理托管与结算的行为。
第四条中国人民银行商财政部后，可批准具备条件的商业银行成为柜台交易承办银行（以下简称承办银行），办理柜台交易业务。
第五条本办法所称投资人是指通过商业银行营业网点与商业银行买卖债券的个人和单位。
金融机构不得通过商业银行营业网点买卖债券。
第六条柜台交易应遵循公平、诚信的原则。投资人自担投资风险。
第七条柜台交易债券实行两级托管体制。中央国债登记结算有限责任公司（以下简称中央结算公司）为中国人民银行指定的债券一级托管人。承办银行为债券二级托管人。
债券托管账户采用实名制。
第八条中央结算公司应依据本办法制定债券柜台交易业务规则并规范相关数据交换。
第九条中国人民银行是柜台交易的主管部门。中国人民银行分支机构对辖内承办银行的柜台交易进行日常监督。

第二章承办银行

第十条申请成为承办银行的商业银行应具备以下条件：
（一）具备统一、安全、稳定的计算机业务处理系统；
（二）有健全的内部管理制度和风险防范机制；
（三）有专门负责柜台交易的业务部门和合格的专职人员；
（四）在全国银行间债券市场交易活跃，申请前二年债券业务量排名靠前；
（五）申请前连续三年为国债承销团成员；
（六）申请前二年在全国银行间债券市场无重大违规记录；
（七）中国人民银行要求的其他条件。
第十一条申请成为承办银行的商业银行应向中国人民银行提交下列材料：
（一）申请书；
（二）柜台交易的业务方案；
（三）负责柜台交易的机构设置和人员配备计划；
（四）根据本办法拟定的柜台交易内部管理制度和实施细则；
（五）计算机业务处理系统现状和债券柜台交易业务处理系统开发计划；
（六）中国人民银行要求报送的其他有关材料。
第十二条承办银行省级分行开办柜台交易应经中国人民银行商财政部后核准。承办银行确定开办柜台交易的营业网点后，应将营业网点名单报中国人民银行当地分支机构、当地财政部门备案，并通过中国债券信息网和有关媒体向社会公布。
第十三条承办银行应将柜台业务与在全国银行间债券市场进行的债券业务分开办理，其经办部门、业务人员、账户管理均应分开，不得混合管理与操作。
第十四条承办银行可办理以下业务：
（一）以买卖双边报价、自营方式与投资人进行债券买卖；
（二）为投资人开立债券托管账户，办理债券的托管、结算及相关业务；
（三）通过营业网点发售债券和代理兑付债券本息；
（四）为投资人办理债券质押登记。
第十五条承办银行的权利：
（一）要求投资人提交真实有效的身份证明文件；
（二）在规定的债券买卖价差幅度内，自主确定柜台交易的买价和卖价。
第十六条承办银行的义务：
（一）为投资人开立与维护账户、提供账户查询及有关信息和咨询服务；
（二）按本办法规定公布柜台交易报价；
（三）为投资人准确、连续地记载其债券买卖情况及余额，并按规定的数据种类和格式逐日向中央结算公司传送柜台交易数据；
（四）为投资人保守账户秘密；
（五）向中国人民银行报告柜台交易情况，重大事项同时报告中国人民银行和财政部。

第三章交 易 和 结 算
第十七条柜台交易应通过承办银行柜台交易业务处理系统（简称交易系统）进行。
第十八条柜台交易营业日为每周一至周五，法定节假日除外。承办银行未经中国人民银行核准，不得停止柜台交易。
第十九条投资人应以真实身份开立债券托管账户，按照承办银行的要求开立或指定与之对应的资金账户。
第二十条投资人在买卖债券时，应向承办银行提交书面的指令。承办银行应在其交易系统中保留完整的指令记录，并按投资人的要求提供书面的交割记录。
第二十一条承办银行买入、卖出的双边报价价差幅度不得超过规定的价差幅度。买卖价差幅度由中国人民银行和财政部根据市场情况商承办银行后确定和调整。
第二十二条柜台交易营业时间内，承办银行应在其开办柜台交易的营业网点挂出全行统一的债券买卖价格及供投资人参考的到期收益率，并同时向社会公布；承办银行不得擅自不挂牌价。
承办银行可根据市场情况自行调整债券买卖价格。
第二十三条承办银行应在所有办理柜台交易的营业网点的明显位置标有以下声明：“本行根据市场变化制定债券买卖价格，投资人自担风险”。
第二十四条投资人卖出债券，承办银行应按所公布的价格买入。投资人买入债券，承办银行应按所公布价格卖出；如果出现某种债券临时不足，承办银行可暂停该债券的卖出交易，但应在中国人民银行备案，并于两个工作日内补充债券，恢复卖出交易。
第二十五条柜台交易债券报价单位为百元，交易单位为百元。资金清算单位为元，保留两位小数。
第二十六条柜台交易实行债券和资金的实时交割结算。承办银行应及时为投资人办理资金清算和债券结算，并于交易结束后，按照规定向中央结算公司发送有关数据及结算指令。
中央结算公司应依据承办银行发送的有关数据及结算指令，在次日柜台交易业务发生前完成承办银行自营账户与代理总账户间的债券结算。

第四章债券托管与兑付

第二十七条中央结算公司应为承办银行开立债券自营账户和代理总账户，分账记载承办银行自有债券和其托管客户拥有的债券。中央结算公司对一级托管账务的真实性、准确性、完整性和安全性负责。
第二十八条承办银行应为投资人开立债券托管账户，用于记载投资人拥有的债券。经过中央结算公司核查后，承办银行所记载的二级托管账户余额为投资人拥有的债券数额。承办银行应对二级托管账户的真实性、准确性、完整性和安全性负责。
第二十九条承办银行和中央结算公司可收取与债券托管业务相关的服务费用。
第三十条承办银行应严格区分自有债券和投资人托管的债券，不得挪用投资人的债券。
第三十一条投资人可在承办银行之间办理债券转托管。
第三十二条　发行人应于债券付息日或到期日前不少于一个工作日将债券兑付利息或本金划至中央结算公司指定的资金账户；中央结算公司收到上述款项后应提前一个工作日向承办银行划付；承办银行应于付息日或兑付日一次足额将该资金划入投资人的资金账户。

第五章查 询 与 监 督
第三十三条承办银行应建立柜台交易账务查询系统；中央结算公司应建立账务复核查询系统。
投资人可向承办银行查询其债券买卖发生额及托管余额情况，也可通过中央结算公司的账务复核查询系统核对债券托管余额；有疑问的，可先向承办银行提出质询，未能得到解决的，可向中国人民银行当地分支机构反映。
第三十四条承办银行应按规定将柜台交易数据传送至中央结算公司，中央结算公司应根据承办银行提供的柜台交易数据，对其有关账务进行复核。发现数据有误，应及时与承办银行核对；如在次日柜台业务发生前无法核对完毕的，可在报经中国人民银行同意后，暂停该承办银行部分或全部交易。
第三十五条中央结算公司应将承办银行提供的柜台交易报价行情等信息，及时通过中国债券信息网和中国人民银行指定的其他媒体向社会公布。
第三十六条经中国人民银行授权，中央结算公司可对承办银行的二级托管账务进行核查。
第三十七条承办银行和中央结算公司应定期向中国人民银行报告柜台交易有关情况，并接受中国人民银行的检查与监督。

第六章罚则
第三十八条商业银行有下列行为之一的，由中国人民银行视情节轻重给予通报、警告，暂停或取消其柜台交易资格的处理，并可处三万元人民币以下的罚款；对直接负责的主管人员和直接责任人员由其主管部门给予纪律处分；违反中国人民银行有关金融机构高级管理人员任职资格管理办法的，按其规定处理：
（一）未经批准从事柜台交易业务；
（二）不按规定公布买卖双边价格；
（三）卖空债券；
（四）未通过交易系统办理柜台交易业务；
（五）不按所报价格满足投资人的买卖要求；
（六）无正当理由暂停交易；
（七）挪用投资人债券；
（八）伪造债券账务记录；
（九）不按规定为投资人办理转托管；
（十）出具虚假债券托管证明；
（十一）泄露投资人账户秘密；
（十二）其他违反本办法的行为。
第三十九条中央结算公司有下列行为之一的，由中国人民银行给予通报、警告，并可处三万元人民币以下的罚款；对直接负责的主管人员和直接责任人员由其主管部门给予纪律处分：
（一）工作失职，给承办银行和投资人造成严重损失；
（二）发布虚假信息或泄露非公开信息；
（三）误导投资人并造成损失；
（四）为承办银行恶意操纵市场和各种违规行为提供便利；
（五）泄露承办银行和投资人秘密；
（六）其他违反本办法的行为。

第七章附则

第四十条本办法由中国人民银行负责解释。
第四十一条本办法自颁布之日起施行。


安徽省淮南市人民政府


淮南市城镇房地产纠纷仲裁暂行办法
淮南市人民政府


第一章 总 则
第一条 为了正确、及时地解决房地产纠纷，维护城镇房地产管理秩序，保护当事人的合法权益，根据国务院和省有关规定，结合我市的具体情况，制定本办法。
第二条 房地产仲裁委员会对房地产纠纷案件，必须坚持实事求是、尊重历史、有利生产、维护团结、互谅、互让的原则，公正合法地进行处理。
当事人双方在适用法律上一律平等，保障当事人平等地行使权利。
第三条 房地产仲裁委员会受理的房地产纠纷案件，应当依照有关法律、法规、规章和政策的规定进行处理。
第四条 房地产仲裁委员会处理房地产纠纷案件，实行一次裁决制度。
第五条 本办法适用于我市城镇范围内公民之间、法人之间、公民与法人之间的房地产纠纷案件的处理。

第二章 仲裁组织
第六条 市、区均应设立房地产仲裁委员会。房地产仲裁委员会由主任一人、副主任一至三人和委员若干人组成。
房地产仲裁委员会下设办公室，负责处理日常事务。
第七条 房地产仲裁委员会除设专职仲裁员外，还可以根据办案需要，聘请办事公正、群众信任的房地产、土地管理部门的干部和法律工作者（权力机关、人民法院、人民检察院和公安部门的现职人员除外）担任兼职仲裁员。
兼职仲裁员在执行职务时与专职仲裁员享有同等权利。
第八条 房地产纠纷案件，一般由仲裁员二人和房地产仲裁委员会指定的首席仲裁员一人组成仲裁庭进行仲裁。仲裁委员会主任或副主任参加开庭仲裁的，担任首席仲裁员。仲裁庭评议案件，实行少数服从多数的原则，评议应制作笔录，由仲裁庭成员签名，评议中的不同意见，应当如
实记录。
重大、疑难或复杂的房地产纠纷案件的处理，应提交仲裁委员会讨论决定。仲裁委员会的决定，仲裁庭必须执行。
简单房地产纠纷案件的处理，仲裁委员会可指定一名专职仲裁员进行仲裁。
第九条 仲裁庭的组成人员（含书记员、鉴定人）对受理的与本人或亲属有利害关系的房地产纠纷案件，应自行回避。当事人如发现仲裁庭组成人员与本案有利害关系的，有权以口头或书面方式要求他们回避。
仲裁委员会主任或副主任担任首席仲裁员时需要回避的，由仲裁委员会决定。仲裁员的回避，由主任或副主任决定。其他人员的回避，由首席仲裁员决定。
对作出回避的决定，可采取口头或书面的方式通知有关当事人。当事人对回避决定不服的，可申请复议一次。
第十条 市房地产仲裁委员会在业务上对区房地产仲裁委员会负有监督、指导的责任。

第三章 仲裁管辖
第十一条 房地产纠纷案件一般由争议不动产所在地的区房地产仲裁委员会管辖；影响较大或跨区行政管辖范围的房地产纠纷案件，由市房地产仲裁委员会管辖。
房地产仲裁委员会处理房地产纠纷案件，如涉及土地权属争议的，应遵守国家和省有关解决土地权属争议的规定。
第十二条 下列房地产纠纷案件由房地产仲裁委员会管辖：
（一）房屋所有权的确认和变更，包括房屋的买卖、析产、典押、交换、赠与等房产纠纷；
（二）房屋租赁纠纷；
（三）因使用与房屋有关的宅基地、庭院和场地引起的纠纷；
（四）房屋相邻部位使用权纠纷；
（五）房地产仲裁委员会认为应当受理的其他房地产纠纷案件。
第十三条 下列房地产纠纷案件，房地产仲裁委员会不予受理：
（一）人民法院或主管领导机关已经受理或办结的；
（二）其他有权管辖的机关已经依法受理的；
（三）涉及继承、离婚的；
（四）经过公证机关公证又发生争议的；
（五）涉及房管部门直管公房的买卖、租赁以及房管部门为一方当事人的；
（六）驻军内部的；
（七）机关、团体、企事业等单位内部干部、职工因分居引起的；
（八）超过诉讼时效的；
（九）一方申请仲裁，另一方向人民法院起诉的。

第四章 仲裁程序
第十四条 申请仲裁房地产纠纷案件，审诉人必须与本案有直接的利害关系，有明确的被诉人和具体的请求及主要事实依据。
第十五条 申请仲裁房地产纠纷案件时，机关、团体、企事业等单位应由法定代表人提出申请；公民应由当事人本人提出申请。
第十六条 向房地产仲裁委员会申请仲裁，应按本办法规定向有管辖权的仲裁委员会递交申请书，并按被诉人人数提交申请书副本。
第十七条 申诉人必须按照下列要求向房地产仲裁委员会提交仲裁申请：
（一）向仲裁委员会提交仲裁申请书。仲裁申请书应当写明：
1．申诉人和被诉人的名称、地址；
2．申诉的要求及所依据的事实和证据；
仲裁申请书应由申诉人或申诉人授权的代理人签名。
（二）向仲裁委员会提交仲裁申请书时，应当附具申诉人要求所依据的证明材料。
（三）按照本办法附则规定预缴仲裁费。
第十八条 房地产仲裁委员会收到仲裁申请书后，经审查认为符合本办法规定的受理范围的，应在七日内立案；认为不符合本办法规定的受理范围的，应在七日内通知申诉人不予受理，并说明理由。
第十九条 案件受理后，房地产仲裁委员会应在十五日内将申诉书副本送达被诉人，被诉人收到申诉书副本后，应在十五日内向房地产仲裁委员会提交答辩书和有关证据材料。
被诉人没有按时提交或者不提交答辩书的，不影响案件的处理。
第二十条 被诉人对房地产仲裁委员会已经受理的案件，如有反诉，应当在第十九条规定的提交答辩书的期限内提出。被诉人应当在反诉书中写明其要求及所依据的事实和证据，并附具有关的证明材料。
被诉人提出反诉的，应按本办法附则规定预缴仲裁费。
第二十一条 仲裁庭处理房地产纠纷案件，必须认真审阅申请书、答辩书和反诉书，进行调查研究，全面客观地收集、核实证据。
为调查取证，仲裁庭可向有关单位或个人查阅与案件有关的档案、资料和原始凭证。有关单位或个人应当如实提供材料，协助调查。
仲裁庭对涉及国家机密和个人隐私的证据，负有保密的义务。
第二十二条 经受理的房地产纠纷案件，申诉人或被诉人确因特殊情况不能直接参加仲裁事宜的，可委托代理人代理参加。
第二十三条 仲裁庭根据当事人的申请（含经济损失担保书），认为需要对纠纷案件所涉及的房屋及与房屋有关的宅基地、庭院、场地和设备、设施等采取保全措施时，应当及时采取保全措施。保全措施限于申请的范围，并通知有关当事人执行和有关单位协助执行。
因采取保全措施而造成的损失，由败诉方承担。
第二十四条 现场勘查或进行技术鉴定，应通知当事人和有关人员到场。必要时可委托有关单位派人协助。
勘查笔录和技术鉴定书，应写明时间、地点，并由参加勘查、鉴定的人员签字或盖章。
仲裁庭委托有关单位进行技术鉴定时，委托单位应按照委托的项目、标准等要求进行。
第二十五条 仲裁庭在处理房地产纠纷案件时，应在查明事实、分清责任、双方自愿的前提下，先行调解。调解达成协议的，双方当事人应签字或盖章，且协议内容不得违反国家法律、法规、规章和政策的规定，不得侵犯公共利益和他人的合法权益。
第二十六条 调解达成协议的，应制作调解书。调解书应写明双方当事人的姓名和住址、纠纷的主要事实、协议解决纠纷的内容和仲裁费用的承担。调解书应由仲裁员署名，并加盖房地产仲裁委员会印章。
调解书送达后，当事人应自觉履行。
调解未达成协议或调解书送达前，当事人翻侮的，仲裁庭应及时作出裁决。
第二十七条 当事人对争议的问题，不仅自己有权进行陈述和辩解，还可以委托代理人代理陈述和辩解。
第二十八条 房地产仲裁委员会受理的房地产纠纷案件，在作出仲裁裁决前，申诉人自愿撤诉，而被诉人又未提出反诉的，应准许撤诉。
申诉人撤诉的房地产纠纷案件，其仲裁费由申诉人负担。
第二十九条 仲裁庭应于开庭前三日，将开庭时间、地点书面通知双方当事人。经两次通知，申诉人无正当理由拒不到庭的，按自愿撤诉处理；被诉人无正当理由拒不到庭的，仲裁庭有权作出缺席仲裁。
第三十条 仲裁庭开庭时，由首席仲裁员宣布仲裁庭纪律和仲裁员、书记员名单，告知当事人的权利和义务，询问当事人是否申请他人回避。
仲裁庭应认真听取当事人或代理人的陈述和辩解，当庭出示与本案有关的所有证据，并经双方当事人鉴别，按申诉人、被诉人的顺序征询双方最后意见，再行调解。调解仍未达成协议的，由仲裁庭评议裁决。
第三十一条 当事人在庭审中有权提出新的证据，经仲裁庭允许可以向证人、勘验人、鉴定人发问和要求重新鉴定、调查或勘查。
第三十二条 仲裁裁决书应写明：
（一）申诉人和被诉人的姓名、住址。
（二）争议的事实。
（三）裁决适用的法律、法规、规章和政策。
（四）裁决的结果和仲裁费的负担。
仲裁裁决书由仲裁员和书记员签名，并加盖房地产仲裁委员会印章。
第三十三条 仲裁裁决书送达之日起三十日后发生效力。不服仲裁裁决的，当事人可在接到仲裁裁决书之日起三十日内向人民法院起诉。
第三十四条 已经生效的调解书和仲裁裁决书当事人逾期不履行的，权利人有权向人民法院申请强制执行。
第三十五条 当事人可凭房地产仲裁委员会作出的仲裁裁决书或调解书向房地产、土地管理部门申请办理房屋所有权和土地使用权变更手续。房地产、土地管理部门应在接到当事人申请之日起十日内办理完毕相应手续。

第五章 附 则
第三十六条 当事人申请仲裁应当缴纳仲裁费。仲裁费包括案件受理费和案件活动费。案件受理费的标准，由市房地产管理局会同物价等有关部门拟定，报市人民政府批准后执行。案件活动费包括鉴定费、勘验费、估价费、资料费、证人的补贴等，案件活动费按合理的开支收取。
第三十七条 仲裁费由败诉人承担。当事人部分胜诉、部分败诉的，按败诉比例承担。经调解达成协议的案件，仲裁费由双方当事人协商分组。
第三十八条 凤台县城镇房地产纠纷案件的仲裁可参照本办法执行。
第三十九条 本办法由市房地产管理局负责解释。
第四十条 本办法自发布之日起施行。




1990年2月20日